暫停法定貨幣和加密貨幣提款(2023更新)
2022 年 11 月 15 日, 在母公司 FTX 面臨流動性緊縮後,Liquid 停止了所有提款;11 月 21 日,該交易所依照 FTX Trading 的指示,暫停了平台上的所有交易操作。根據聲明,由於 FTX 根據美國破產法第 11 章規定聲請破產保護,Liquid 交易所暫停了「所有形式的交易」。(資料來源:https://blockcast.it/)
近來我考慮買入一點加密貨幣,爬文看了好些資料,發覺此事門檻甚高,若非近來太閒,我大概不會想到要了解相關知識。以下是我作為加密貨幣新手的心得分享(例如選擇交易所、即時兌換Vs現貨交易、掛單Vs吃單),老手們可以略過了,不過若有錯漏,歡迎更正和補充。
選擇交易所的要點
今時今日要買賣加密貨幣,比幾年前容易得多。交易所林立,挑選時要留意的重點包括:
- 公司背景透明度及商譽;
- 保安是否良好,例如有否使用two-factor authentication (2FA),是否使用「冷錢包」,有否購買保險;
- 提供哪種法幣和加密貨幣的交易;
- 匯款和提款方式(例如是否接受信用卡);
- 是否提供槓杆服務(視乎個人需要);
- 交易量是否夠大,深度(liquidity)是否足夠(沒有對家的話,誰跟你交易?);
- 兌換率是否吸引;
- 費用是否相宜(指存錢、提錢、交易時的費用);
- 開戶時的KYC(Know Your Client)手續所需資料⋯⋯
選用Liquid交易所的原因
加密貨幣最令我卻步的,是昂貴又煩雜的手續費(尤其我只是想小注試用)。若以法幣購買加密貨幣,無論是直接用Visa Card入貨,或經銀行匯款,都有小數怕長計的費用。所以,我把主意打到我手上那丁點兒的Likecoin之上,因為不少交易所都並不收取存入加密貨幣的費用。
現時接受Likecoin的交易所有四家,包括MyEthShop、Liquid、bitasset和DigiFinex。我首先排除了MyEthShop,因為兌換率較差。而在Liquid和bitasset之間我選了前者,兩者其實各有長短,最終關鍵是我覺得Liquid的界面比較漂亮(好吧,上文「選擇交易所的要點」都是廢話!不!Liquid是日本公司,個人覺得日本對加密貨幣市場的監管比較好甚麼的⋯⋯)。我沒仔細研究DigiFinex,因為公佈它接受Likecoin時,我已在進行Liquid的開戶過程,嫌煩不想再處理一次KYC步驟(我等了五天才完成驗證)。(2021.4.30更新:bitasset疑似跑路,多位用戶表示在4月系統維修後未能正常提現及交易,各位請多加留意。)
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以Likecoin兌換USDT的過程
Step 1. 找出Likecoin錢包地址
先選「存幣」,再選「Likecoin」,然後便會顯示一個Likecoin錢包地址。
Step 2. 從Liker Land轉帳
從Liker Land把Likecoin轉帳到上述錢包地址,不一會便會到帳。
Step 3. 兩種交易方式
把Likecoin兌換成USDT有兩種方式:
閃兌(Swap)
在「閃兌」的頁面,選取Likecoin和想要兌換成的貨幣,然後輸入要兌換的Likecoin數量。
好處:交易即時完成,且可換成不同法幣和加密貨幣,沒有其他手續費,兌換率明碼實價。
壞處:兌換率較低。下圖可見LIKE/USDT當時的兌換率是0.0071669。
現貨交易(Spot Trading)
先選「Sell」,然後在USDT一欄輸入你心目中的兌換率,LIKE一欄則輸入你想兌換的Likecoin數量(也可以選擇你戶口裡的Likecoin百分比)。
如何決定兌換率:若你已心中有數,只需直接輸入;或可參照市場情況,即下圖中間那堆紅紅綠綠的數字,紅字是賣家想賣出的價錢,綠字則是買家想買入的價錢,中間的「價差」就是兩者之間的分別。
掛單Vs吃單:想儘快完成交易的話,可輸入一個比紅字最底行略低的價格;不急著放,也不擔心跌價的話,可輸入較高的價格來「掛單」,只要有買家願意以你提出的價格接貨「吃單」,交易便會完成。在交易完成前,你能隨時變更貨幣數量和兌換率。
手續費方面,要視乎你是掛單的創造者(Maker)還是吃單的接受者(Taker)。創造者的意思,是他創造了訂單,提供了流動性,就像把貨物放在架上;接受者則是完成了訂單,減少了流動性,就像買走了架上的貨物。一般來說,創造者的交易費用較低,以Liquid為例,創造者的費用是0%,接受者的費用是0.15%(以30日內交易量不足一萬美元為例;費用或有變動,請以官網發佈為凖)。
好處:現貨交易的兌換率一般較佳,例如圖中可見,賣家最少標價0.007600,買家最高的購買價格是0.007277,均比上文提到的閃兌價格0.0071669高。若是掛單而非吃單的話,交易費全免(注意:若你標了一個跟綠字相同或更低的價格便會吃了單,需付交易費;此外,曾有人提出,先把Likecoin換成法幣再換成另一種加密貨幣會較划算,大家有時間可以先換算一下 )。
壞處:只能兌換Bitcoin、USDT或Qash三種指定加密貨幣(Qash是Liquid獨家貨幣,除了用來付Liquid費用,並不見得有甚麼價值)。交易並非即時,掛單時間的長短視乎你標的價格和市場走勢,而Likecoin的交投比較淡靜。
Step 4. 出金
把你換好的加密貨幣(或法幣),從交易所轉帳到個人加密貨幣錢包(或銀行),需注意:a.錢包是否支援該種加密貨幣,例如以太坊錢包並不支援Bitcoin,轉錯了大概是錢去包空?b.交易所的提款最低金額和手續費(若提取法幣,還要計算銀行手續費),以Liquid提取USDT為例,提款最低金額是7USDT,手續費5USDT。不過我在交易所存放的金額甚少,暫時就不提款了。
註:若大家有興趣使用Liquid,歡迎使用此referral code「 jSp6yF4i787831 」或以下連結開戶:https://www.liquid.com/sign-up/?affiliate=jSp6yF4i787831(你會獲得10%交易費減免優惠,我也會獲得一點回贈。)
比較Binance幣安收費
Binance幣安是另一家我在使用的加密貨幣交易所,是全球最大型的加密貨幣交易所之一,可交易BTC、ETH、USDT等貨幣。以往我比較少用是因為Likecoin沒有上架,而且掛單費用要0.1%,相比原本免費的Liquid實在不夠吸引。
不過比起Liquid曾一度加價,再回看Binance的價目表,便發現它的收費還算佛心。基本用戶在掛單和吃單時要付0.1%,用平台幣BNB付款再有75折,若用了referal discount的話價錢可壓得更低。此外,手續費用的10%會投放在「用戶安全資產基金」(SAFU),幣安於2019年被駭客盜取了7,000個比特幣,後來以此基金補償損失,讓客戶不用受損,可謂多一重保障。
註:若大家有興趣使用Binance幣安,歡迎使用此referral code「 PBS9O57F 」或以下連結開戶:https://www.binance.com/zh-TW/register?ref=PBS9O57F(你會獲得10%交易費減免優惠,我也會獲得一點回贈。)
Liquid Earn(2021.4.30更新)
跟許多加密貨幣交易所如Binance幣安相比,Liquid的服務不太多樣化,這是優點也是缺點。
2021年初,Liquid宣佈與Celsius Network合作推出Liquid Earn,讓用戶透過存放加密貨幣而獲得回報獎勵。
只聞樓梯響多時,今個月Liquid Earn終於正式登場,形式類似活期存款,資產可以隨時存入和提取,不需要鎖倉,沒有最小餘額限制,也不用付gas fee,年收益率APY可高達15%,獎勵每周支付一次。
拿USDT、BTC、ETH這三種主流貨幣作比較,Liquid Earn的APY分別是10%、3.509%、5.051%;Blockfi的APY分別是9.3%、5% (Tier 1)、4.5% (Tier 1);在幣安做活期則分別是5.80%、1.2%、0.87%,可見Liquid Earn的利息相當具競爭力。
現時接受的貨幣包括Bitcoin、Ethereum、Ripple、Celsius Network、Bitcoin Cash、Dash 、Uniswap、Synthetix Network Token、Chainlink、USDC和USDT。更多詳情請參閱官網。
Liquid母公司Quoine被收購(2022.2.12更新)
2021年8月,Liquid被黑客攻擊,損失約9000萬美元。對普羅用戶如我來說,還好只是影響了數天的服務,但也是一個警號,提醒大家把錢放在交易所還是有一定風險,打算strong hold的話不妨放在自己冷錢包比較穩陣(或者起碼分散在不同錢包/交易所)。
被攻擊後,Liquid向另一交易所FTX貸款了1.2億美元。事隔數月,FTX剛於2022年2月初宣布收購Liquid母公司Quoine,被指是搶佔日本市場。此次收購預計將於3月完成,之後對用戶可有影響?還需密切留意。
by 梁懿leungyi
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